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Seja para financiar novos projetos, expandir operações ou garantir a sustentabilidade de uma empresa, o funding é um processo essencial para muitas organizações. No entanto, ele exige planejamento estratégico e conhecimento das diversas fontes de recursos disponíveis.
Continue lendo este artigo para conhecer o que é funding, quando esse processo é útil e de quais formas realizá-lo!
O que é funding?
Funding é o processo de captação de recursos financeiros para financiar atividades específicas de uma empresa. Esses recursos podem ser direcionados para a criação, operação ou expansão de negócios.
Existem diferentes fontes de funding, como investidores individuais, bancos, instituições financeiras e plataformas de crowdfunding. Cada uma dessas opções pode ser escolhida conforme a necessidade da empresa e o estágio de seu desenvolvimento.
As empresas utilizam o funding como parte de um planejamento financeiro estratégico para evitar o uso dos seus próprios recursos em excesso. Assim, torna-se possível investir em projetos de crescimento sem prejudicar as operações diárias.
O funding é uma ferramenta muito comum no meio das startups, que geralmente buscam capital para inovação e desenvolvimento. Porém, esse processo também é relevante para pequenas empresas que precisam de recursos adicionais para competir no mercado.
Qual é a diferença entre o funding empresarial e o funding bancário?
A diferença entre funding empresarial e funding bancário está relacionada às fontes de recursos e às condições para obter financiamento.
No funding empresarial, os recursos são captados diretamente de investidores ou plataformas de crowdfunding, enquanto no funding bancário, os bancos fazem isso por meio de depósitos e aplicações financeiras.
Empresas que utilizam funding empresarial empregam geralmente os recursos em projetos de crescimento, como inovação ou expansão de operações. Já o funding bancário é mais voltado a finalidades específicas, como a compra de imóveis ou equipamentos.
Além disso, enquanto o funding empresarial permite maior flexibilidade e menor dependência de custos fixos como juros, o funding bancário é uma alternativa mais tradicional e previsível. Essa escolha depende dos objetivos financeiros e da capacidade de negociação de cada empresa.
Quais são os tipos de funding?
Existem diferentes formas de captar recursos para empresas, cada uma atendendo a necessidades específicas de negócios em diferentes estágios.
A escolha do tipo adequado depende das condições da empresa e do objetivo do financiamento. A seguir, confira os principais tipos de funding!
Investidor-anjo
Os investidores-anjo são pessoas físicas que aplicam dinheiro próprio em empresas no início de sua operação. Eles geralmente recebem uma participação na empresa em troca do investimento.
Esse tipo de funding é usado para ajudar no desenvolvimento inicial do negócio. O valor investido é limitado, mas pode incluir apoio estratégico e acesso a redes de contato do investidor.
Venture capital
Os fundos de venture capital financiam empresas que têm grande potencial de crescimento em mercados competitivos. Esses fundos investem em troca de uma porcentagem do controle acionário da empresa.
Os recursos obtidos por meio desse tipo de funding costumam ser usados para expansão acelerada. Porém, a decisão de receber esse investimento pode envolver abrir mão de parte do controle administrativo.
Crowdfunding
O crowdfunding, ou financiamento coletivo, permite que empresas levantem recursos com pequenas contribuições de várias pessoas por meio de plataformas digitais. Essa opção costuma ser usada por startups e empresas para validar um produto ou serviço antes do lançamento.
O processo exige uma campanha de divulgação clara para atrair o interesse do público. Além do financiamento, essa estratégia pode servir para medir a receptividade de um produto no mercado.
Private equity
Private equity é usado por empresas já consolidadas que precisam de um grande volume de recursos para expandir ou reestruturar operações. O investimento é feito por fundos que se tornam sócios temporários da empresa.
A participação é geralmente vendida após um período, quando a empresa atinge maior valor de mercado. Esse tipo de funding pode ser decisivo para reposicionar uma empresa no setor ou alcançar novos patamares de atuação.
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Quando fazer o funding?
A decisão de buscar funding é uma etapa importante para o desenvolvimento de uma empresa. Isso geralmente ocorre em momentos em que há necessidade de capital para sustentar ou acelerar objetivos específicos.
Conheça a seguir quais são as situações mais comuns que podem levar à busca por funding!
Início do negócio
Empresas novas precisam geralmente de funding para cobrir os custos básicos de operação antes de gerar receita. Esses custos incluem aluguel, salários e compra de equipamentos.
Além disso, um funding inicial pode ser necessário para desenvolver o primeiro produto ou serviço. Afinal, essa fase é essencial para validar a proposta de valor e iniciar as atividades no mercado.
Desenvolvimento de produtos ou serviços
Investir em pesquisa e desenvolvimento exige recursos, principalmente para criar inovações ou melhorar ofertas existentes. Esse tipo de funding ajuda a pagar equipes especializadas e adquirir tecnologias necessárias para o processo.
Além disso, o financiamento nessa etapa pode ser fundamental para se diferenciar da concorrência.
Expansão de operações
Empresas que desejam crescer podem buscar funding para entrar em novos mercados ou aumentar sua capacidade de produção.
O capital adicional ajuda a financiar novos espaços, contratar mais equipe e melhorar processos operacionais. Muitas vezes, essa estratégia busca atender uma demanda maior ou alcançar novos públicos.
Reorganização financeira
Empresas com problemas de fluxo de caixa podem usar o funding para pagar dívidas ou reorganizar suas finanças. A reestruturação permite que a empresa recupere sua estabilidade e volte a focar em crescimento.
Esse capital pode também ser utilizado para implementar mudanças que melhorem a sustentabilidade do negócio.
Melhoria de infraestrutura
A necessidade de modernizar equipamentos ou instalações pode levar uma empresa a buscar funding.
Esse tipo de investimento ajuda a aumentar a eficiência operacional e atender a novas demandas do mercado. Outro uso comum é atualizar sistemas tecnológicos que facilitam a gestão e o controle do negócio.
Como fazer um funding?
Realizar um funding para uma empresa exige planejamento e organização. Cada etapa deve ser cumprida adequadamente para garantir a obtenção dos recursos necessários. Veja a seguir como conduzir esse processo!
1. Defina a necessidade de capital
A análise da situação da empresa é o ponto de partida. Identificar onde os recursos serão aplicados permite estimar o valor necessário com maior precisão.
Esse entendimento também ajuda a justificar a importância do investimento para os possíveis financiadores.
2. Crie um plano de negócios
O plano de negócios serve como um documento que detalha os objetivos da empresa e como ela pretende alcançá-los.
Ele descreve aspectos como mercado, estratégias e projeções financeiras, sendo essencial para transmitir segurança aos investidores. Para sustentar as negociações, é importante que esse documento seja claro e objetivo.
3. Pesquise fontes de financiamento
A avaliação das opções de funding disponíveis traz uma visão sobre as possibilidades do mercado.
Bancos, investidores-anjo, crowdfunding e programas de aceleração são exemplos de fontes comuns. Comparar condições como taxas de juros ou participações exigidas ajuda na escolha mais adequada.
4. Organize os documentos necessários
Documentos financeiros e jurídicos precisam estar atualizados e organizados antes de entrar em contato com investidores.
Uma apresentação bem estruturada também aumenta a chance de captar o interesse dos financiadores.
5. Busque e negocie com financiadores
O momento de apresentar o projeto aos potenciais financiadores exige preparação e transparência.
Durante as negociações, é importante responder às dúvidas com precisão e buscar condições que atendam às necessidades do negócio. Um diálogo bem conduzido pode resultar em acordos mais favoráveis.
Está precisando de crédito para o seu negócio?
A busca por recursos pode ser um dos maiores desafios para muitas empresas. Embora as opções tradicionais nem sempre sejam acessíveis, existem alternativas como a Avanti Open Banking, que oferece soluções de crédito mais simples e rápidas para os negócios se manterem em crescimento.
A Avanti Open Banking oferece soluções de financiamento para empresas por meio de processos online e rápidos. A plataforma facilita a solicitação de empréstimos com garantia de imóvel ou veículo, proporcionando uma experiência sem burocracia.
O primeiro passo para obter um empréstimo com a Avanti é acessar o site ou aplicativo para simular as condições do financiamento. Essa simulação é feita de maneira simples, permitindo que o empresário tenha uma visão inicial sobre os valores e prazos.
Para empréstimos com garantia de imóvel, ou home equity, a Avanti utiliza um processo ágil, começando com uma simulação online. Após a simulação, um especialista entra em contato para esclarecer dúvidas e ajustar as condições do empréstimo conforme a necessidade do cliente.
No caso do empréstimo com garantia de veículo, ou auto equity, o processo segue uma abordagem similar, com a possibilidade de realizar a simulação diretamente no site ou aplicativo. A empresa analisa os dados do veículo oferecidos pelo cliente para determinar a oferta de crédito.
Ao utilizar a Avanti Open Banking, sua empresa pode acessar empréstimos de forma prática e com taxas competitivas, sem precisar enfrentar os processos burocráticos tradicionais. Com isso, é possível encontrar a melhor solução de funding para atender às necessidades de crescimento do seu negócio.
Como você viu, o processo de funding é essencial para o crescimento e a manutenção de empresas em diferentes estágios de desenvolvimento. Então, é fundamental saber como conduzi-lo da melhor forma para garantir a sobrevivência do seu negócio no mercado.
A Avanti Open Banking pode ser uma poderosa aliada nesse processo. Acesse o site e consulte as opções de crédito acessíveis à sua empresa!
