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Você sabia que um planejamento tributário bem estruturado pode ser a chave para o sucesso financeiro da sua empresa?
Com a alta carga tributária no Brasil, muitas empresas acabam pagando mais impostos do que deveriam, o que compromete seu crescimento e competitividade. Mas o que exatamente é o planejamento tributário e como ele pode ajudar a reduzir esses custos de forma legal?
Continue a leitura para entender o conceito de planejamento tributário, sua importância, as vantagens de adotá-lo e os passos para colocá-lo em prática na sua empresa.
O que é planejamento tributário?
O planejamento tributário é um conjunto de ações e estratégias que visam organizar a forma como uma empresa lida com suas obrigações fiscais, com o objetivo de reduzir a carga tributária de maneira legal e eficiente.
Esse planejamento envolve a escolha das melhores alternativas para o pagamento de impostos, levando em consideração as especificidades de cada empresa, como seu ramo de atuação, porte, estrutura e regime tributário.
Ele permite que a empresa faça uma gestão estratégica dos tributos, aproveitando isenções fiscais, benefícios previstos pela legislação e formas de apuração de impostos mais vantajosas.
Qual a importância de ter um planejamento tributário?
Empresas que adotam um bom planejamento conseguem se tornar mais competitivas no mercado, pois conseguem reduzir custos com tributos e destinar recursos para áreas que impulsionam o crescimento do negócio.
O planejamento tributário é essencial para garantir que a empresa esteja em conformidade com a legislação fiscal, evitando problemas jurídicos e autuações por parte dos órgãos tributários.
Estudos mostram que empresas que realizam um planejamento tributário adequado podem reduzir sua carga tributária em 30%, o que pode ser um diferencial significativo no orçamento da empresa.
A legislação tributária brasileira é complexa e sem um planejamento adequado é fácil cometer erros que geram um pagamento excessivo de impostos ou riscos fiscais, por isso, ter um planejamento tributário bem estruturado não e apenas uma vantagem competitiva, mas uma necessidade para garantir a saúde financeira e a sustentabilidade da empresa.
Principais vantagens do planejamento tributário
Um planejamento tributário eficiente traz uma série de benefícios para as empresas, ajudando a reduzir custos, aumentar a competitividade e evitar problemas legais.
Redução de custos com impostos
Uma das principais vantagens desse planejamento é a redução da carga tributária. Com uma análise detalhada das obrigações fiscais e das alternativas legais disponíveis, é possível pagar menos impostos de forma totalmente legal.
Aumento da competitividade
Ao pagar menos impostos, a empresa consegue destinar mais recursos para outras áreas, como inovação, marketing ou expansão. Isso torna o negócio mais competitivo no mercado, pois oferece melhores produtos ou serviços a preços mais acessíveis.
Prevenção de autuação e multas
Muitas empresas acabam cometendo erros que acabam em autuações e multas, mas com um planejamento tributário é possível evitar essas penalidades, garantindo que a empresa esteja sempre em conformidade com as exigências fiscais.
Melhoria do fluxo de caixa
Com esse planejamento a empresa pode passar a reduzir impostos e eliminar custos desnecessários, ajudando a melhorar o fluxo de caixa, tornando-o mais saudável financeiramente e preparada para enfrentar imprevistos.
Aproveitamento de incentivos fiscais
Um planejamento tributário permite que a empresa se beneficie de incentivos fiscais e isenções previstas pela legislação, o que pode gerar uma economia significativa.
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Como fazer um planejamento tributário?
Para realizar um bom planejamento é necessária uma análise detalhada da situação fiscal da empresa, do regime tributário, dos tributos pagos e das alternativas legais para a otimização dos impostos.
Abaixo fizemos um passo a passo detalhado de como elaborar o seu planejamento tributário:
Avalie o regime tributário da empresa
A primeira etapa para um bom planejamento tributário é entender qual é o regime tributário da empresa: Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real.
Cada um desses regimes possui características próprias, e a escolha de um regime mais adequado pode representar uma economia significativa nos impostos pagos.
Realize um diagnóstico fiscal
O diagnóstico fiscal consiste em analisar todos os tributos que a empresa paga, como o Imposto de Renda, ICMS, ISS, INSS e outros.
Identificar esses custos e avaliar a possível redução ou isenção é fundamental para planejar a carga tributária de maneira mais eficiente.
Identifique oportunidades de economia
Após realizar o diagnóstico fiscal é crucial buscar alternativas legais para reduzir a carga tributária.
Isso pode incluir o uso de benefícios fiscais e isenções oferecidas por governos estaduais e federais, além de ajustar a estrutura empresarial para obter a menor tributação possível.
Defina estratégias de planejamento
Com todas as informações levantadas agora é hora de definir a estratégia de planejamento tributário.
Incluindo decisões como a reorganização societária, escolha de incorporações, fusões ou a transferência de ativos para outras unidades ou filiais da empresa.
Acompanhe e atualize regularmente
Esse planejamento deve ser dinâmico e adaptado à medida que a empresa cresce ou a legislação fiscal muda.
Então, é muito importante acompanhar as alterações nas leis tributárias e revisar regularmente o planejamento para garantir que ele continue funcionando.
Erros comuns no planejamento tributário
Mesmo com um bom planejamento tributário, algumas empresas cometem erros que podem comprometer os benefícios esperados. Abaixo, listamos os erros mais comuns que as empresas devem evitar ao elaborar e executar seu planejamento tributário:
- Escolha inadequada do regime tributário: muitas empresas optam pelo Simples Nacional, por exemplo, sem entender que, dependendo do faturamento e das características do negócio, o Lucro Presumido ou Lucro Real poderiam resultar em uma tributação menor.
- Não aproveitar os incentivos fiscais disponíveis: existem várias oportunidades de redução de impostos que, se não forem utilizadas, podem significar um custo desnecessário para a empresa.
- Falta de planejamento contínuo: a legislação tributária muda frequentemente, e o planejamento precisa ser revisto regularmente para garantir que a empresa esteja sempre pagando o mínimo possível de impostos.
- Ignorar os custos indiretos: algumas empresas focam apenas na redução dos impostos diretos, como o Imposto de Renda ou ICMS, mas ignoram os custos indiretos, como as multas e juros que podem ser aplicados em caso de erros fiscais.
- Não capacitar a equipe interna: o planejamento tributário não é responsabilidade apenas do contador, mas de toda a equipe envolvida, por isso garantir que todos compreendam as estratégias e sigam as diretrizes fiscais podem prevenir problemas futuros.
Como colocar o planejamento tributário em prática?
Depois de entender o conceito e como é feito um planejamento tributário, é hora de colocá-lo em prática. Para garantir que a estratégia seja eficaz é crucial seguir algumas etapas:
Contrate um contador
Um contador especializado será responsável por realizar a análise da situação fiscal da empresa, sugerir o regime tributário mais adequado e acompanhar as mudanças na legislação para garantir que a empresa esteja sempre em conformidade.
Implemente as estratégias definidas
Com o apoio de um contador especializado, implemente as estratégias de planejamento tributário, isso inclui a reorganização da estrutura fiscal, a utilização de incentivos fiscais e a escolha do regime tributário mais vantajoso
Monitore o desempenho do planejamento
Acompanhe regularmente o resultado do seu planejamento tributário. Verifique se a carga foi reduzida conforme esperado, se a empresa está economizando dinheiro com a redução de impostos e se os processos fiscais estão funcionando sem divergência.
Mantenha-se atualizado sobre as mudanças na legislação
Fique atento as atualizações no sistema tributário, faça ajustes sempre que necessário e busque o apoio do contador sempre que houver dúvidas sobre novas regras.
Reveja o planejamento regularmente
Revise o seu planejamento tributário de forma periódica. Manter uma revisão constante vai garantir que esse planejamento continue adequado a realidade da empresa.
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